创识科技：1月31日接受机构调研汇丰晋信、国信证券参与

Writer： admin Time：2023-02-04 Browse：142

　　2023年2月3日创识科技300941）（300941）发布公告称公司于2023年1月31日接受机构调研，汇丰晋信李迪心、国信证券朱松参与。

　　答：公司以软件及云平台为驱动，以终端设备为载体，聚合各种支付渠道，为商户实现统一支付和统一对账。公司在多年的发展过程中不断坚持技术创新，推出了涵盖商超、医院、景区、酒店、交通、烟草、石油石化、专业市场、财政非税等行业支付解决方案，商户端软件包括支付应用软件（如BMP、PP 等）、行业特色应用软件（对账、收银软件）等。公司经过多年发展，积累了三千多家大型商户及百万量级的中小商户。

　　公司定位为电子支付的 IT 方案商软件和服务是公司核心竞争力，也是公司行业解决方案的核心。公司商户端解决方案为行业解决方案（项目软件、服务、OEM 硬件+配套硬件）和中小商户解决方案（云平台、软件、服务，OEM 设备收入占比比较大）。OEM硬件是公司软件和云平台价值体现。也是由于支付场景复杂、硬件迭代快、硬件生产专业化 OEM和泛终端化给了我们这样软件应用企业有了很好的变现方式，并且可以实现品牌溢价。公司的商业模式主要以商户-银行-公司三方模式为主。银行是公司客户（合作伙伴），购买软件、设备和服务，作为收单行获地手续费、资金沉淀等综合收益；商户是公司用户，免费获得银行与公司提供的“金融+科技”综合服务；公司通过银行渠道获得低成本扩展、高规模收益、低经营风险和高运营效率，公司净利润率较高、人均效益高。

　　问：首先，恭喜公司取得重大项目中标，请介绍一下中标线上营销推广服务商项目的情况和前景？

　　答：公司于 2023 年 1 月 10日收到《中标通知书》，确认公司为“中国农业银行股份有限公司线上营销推广服务商项目包 2-支付立减类服务商”和“中国农业银行股份有限公司线上营销推广服务商项目包 3-公域引流类服务商” 的中标人。两个项目包三年合计 2.1亿元。项目涉及权益营销、营销引流和数据分析。两个项目主要内容如下

　　1）推动农行掌银和数字人民币客户规模持续增长并保持活跃，提升线上经营能力，结合后续掌银、数字人民币的建设推广计划，农业银行拟开展支付立减供应商集中采购工作，通过引进供应商，提供支付立减营销策划、营销资金垫付、配套运营支持等服务。2）开展公域流量向农业银行掌上银行私域引流的新模式，充分利用互联网头部平台的“流量”，通过腾讯系、字节系、快手系等互联网头部 PP 开展“效果广告”营销合作，活动策划执行，广告素材创意制作，系统开发对接，以进一步实现掌上银行的获客引流。公司坚持以创新为驱动的发展战略，以支付为联结，利用公司品牌、多产品协同和行业解决方案等优势，不断加大新产品研发和市场推广力度。公司数字化营销系统，是通过整合银行、商户资源和头部互联网流量，为银行、商户提高获客、留客和活客率，为商户提升数字化经营能力。公司中标的线上营销推广服务商项目符合公司主营业务战略新布局、新方向，将会对公司未来经营业绩产生积极的影响和良好的前景（1）公司这次中标的项目是新赛道、新业务。三年 2.1亿只是农行总行的投入，全国各个省级分行将相继开展业务会陆续跟进，新方向每年将带来增量收人。（2）营销引流系统主要与头部流量互联网平台合作，引公域到私域，在大型银行应用比较领先，也将成为公司拓展非农行业务的重要抓手和产品。 （3）支付+营销将丰富商户解决方案，强化商户的粘性，提升竞争力。

　　答：（1）坚持创新驱动发展战略，增强研发团队实力、加大研发投入力度，深耕商户侧市场，不断挖掘商户价值，研发新行业支付解决方案，深化行业应用的纵向深度，如银医、养老等行业解决方案。

　　（2）不断完善中小商户支付解决方案，打造统一支付平台和运营赋能中小商户的服务平台。（3）巩固既有优势，加大拓展新行业、新业态和商户侧市场，加大拓展新行业、商户侧市场力度和渠道，加强协作和合作，以期在商户侧和其他银行形成较大的突破(4)融合线下商圈和线上商城，打造以用户为中心、跨业态的互动营销体系，充分利用互联网头部平台的“流量”，为银行和商户进行权益、立减、获客和活客等服务。(5)抓住契机，迎接数字人民币时代的到来。

　　创识科技2022三季报显示，公司主营收入2.14亿元，同比下降15.47%；归母净利润5355.13万元，同比上升3.31%；扣非净利润4711.81万元，同比上升5.88%；其中2022年第三季度，公司单季度主营收入6167.93万元，同比下降18.58%；单季度归母净利润1385.24万元，同比下降8.17%；单季度扣非净利润1156.31万元，同比下降16.72%；负债率6.22%，投资收益2311.79万元，财务费用-139.46万元，毛利率42.99%。

　　该股最近90天内无机构评级。融资融券数据显示该股近3个月融资净流入554.82万，融资余额增加；融券净流入0.0，融券余额增加。根据近五年财报数据，估值分析工具显示，创识科技（300941）行业内竞争力的护城河一般，盈利能力优秀，营收成长性一般。财务健康。该股好公司指标3.5星，好价格指标2.5星，综合指标3星。（指标仅供参考，指标范围：0 ~ 5星，最高5星）

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