四川工行打造科创综合金融服务体系

Writer： admin Time：2023-12-08 Browse：149

　　中央金融工作会议提出，金融要为经济社会发展提供高质量服务。切实做好科技金融这篇大文章，是提升金融服务实体经济质效、推动高质量发展的重要内容。

　　近日，中国工商银行党委书记、董事长陈四清在接受媒体专访时表示，在科技金融领域，工商银行率先设立了“科创中心、特色支行、科创网点”三级专营机构，实现了对国际科技创新中心、综合性国家科学中心和重点区域科技创新中心的全覆盖。目前全行战略性新兴产业贷款余额达2.6万亿元。

　　作为工商银行在川一级分支机构，工商银行四川省分行（以下简称四川工行）全面落实中央金融工作会议、四川省第十二次党代会和十二届二次、三次、四次全会精神，践行总行科技金融战略，服务经济发展大局，聚焦科技创新和科技成果转化，全面打造多样化、多层次的科创综合金融服务体系。

　　11月18日是成都推进制造强市建设大会召开一周年。一年来，成都新增国家级专精特新“小巨人”企业84户、累计286户，四川省级专精特新企业2100余家，跻身全国第一梯队。到2025年，成都累计培育的省级专精特新中小企业将达3000家以上，国家专精特新“小巨人”中小企业超过400家。

　　成都某科技公司是四川首批登陆创业板的一家省级专精特新企业，在工商银行22年的陪伴下，如今已发展成为国内密封材料行业龙头。这是一家高新技术企业，为掌握核心技术，该企业持续投入大量经费进行科学研究、技术创新，工商银行一直以来在资金上给予支持。2022年，企业经历了高温限电、物流停滞等特殊情况，四川工行以低成本、高效率为其发放了5000万元科技再贷款，立解企业燃眉之急。在日常业务办理中，工行也主动给予一定程度便利，免去企业后顾之忧。

　　近年来，四川工行聚力产业新赛道和“专精特新” 企业重点客群，设立专业机构，不断创新产品提供全周期金融服务。该行组织开展了金融服务高科技企业和“专精特新”企业的“春苗行动”，创新推出了“新经济加速贷”“供应链循环贷”等专属产品，按照“1+2+4”模式设立了科技金融专营机构，全面服务天府实验室体系等重要领域，以此提高科技金融专业化、集约化服务能力，其中，“供应链循环贷”获评成都高新区“金熊猫”科创金融十佳特色信贷产品。

　　四川工行还广泛开展“工银科创－领航计划”系列活动，依托政府、高校院所、券商基金资源，为企业提供多元化、多层次的全周期金融服务。作为成都电子科大创投联盟独家合作伙伴，先后承办了“华山论见”“青城问道”等主题活动，累计服务校友企业数10户。

　　科技自立自强是国家发展的战略支撑，也是实体经济发展的重要“引擎”。资金对于科创企业成长的重要性不言而喻，然而科创企业多为轻资产，其中相当一部分处于初创或成长期，且在人员、研发方面投入较大，抗风险能力相对较弱。

　　2021年11月，原银保监会出台《中国银保监会关于银行业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见》，要求健全风险分担补偿机制，鼓励商业银行机构与保险、融资担保机构加强合作，强化科技金融风险分担和补偿。支持地方政府对科技企业贷款、知识产权质押融资等设立专门风险补偿基金。支持有条件的地方政府为融资担保机构提供资本金补充、风险补偿等，适当提高担保机构风险容忍度。

　　为强化对科创企业的金融支持，四川工行近年来联合相关部门推出了支持初创期企业的“积分贷”、支持成长期企业的“科创贷”、支持成熟期企业的“新易贷”等9个银政合作产品。依托与财政厅、科技厅合作设立的四川省科技企业贷款风险补偿资金池，发展“天府科创贷”，并获评2022年“天府科创贷”先进单位称号。9月末，科创企业贷款余额320余亿元，增速近20%。

　　四川工行不断加强银政担合作机制，在同业中率先与政府融资担保体系开展合作，率先实现了见贷即担，批量担保贷款全线上办理和系统直连。通过开展国担快贷业务，四川工行先后发放贷款280亿元，支持了6000多家企业，在系统内和同业间都是第一，其中不乏科创类企业。

　　科技是第一生产力，更是支持经济高质量发展的原动力。为不断优化科技成果转化融资服务，四川工行与8个国家级高新区建立了重大科技成果转化项目与金融服务精准对接机制，对符合条件的重大科技成果转化项目，提供“贷款+债权+股权+代理+租赁+顾问”的一体化融资服务。

　　2023年以来，四川工行将某重型燃气轮机制造、某清洁能源催化材料产业化基地等6个重大科技成果转化项目纳入专项金融服务，四川工行累计提供了40亿元授信。

　　不仅如此，四川工行还建立了银企成长孵化机制，培育科技企业做大做强。该行从有关部门的企业资源库中遴选了100家优秀科技企业，通过集成有关专属金融产品，为他们开展投资并购、重组、结构融资、境内外上市等业务，提供包括培训辅导、资本市场对接和产业资源引入等全方位综合服务，全面赋能科技企业发展壮大。

　　打铁还需自身硬。赋能科技金融，高素质科技金融人才是关键。四川工行从2021年开始实施科技菁英人才培养计划，近三年从各大高校招募近300名科技菁英。这支生力军进入四川工行后，直接被选送到工商银行设在北京、上海、广州、杭州、珠海等地的科研基地开展交流学习，先后发表实用新型专利15项，发明专利22项。随后，他们又下沉至各业务部门、二级分行学习业务，主动提供科技赋能，共参与109个项目的需求挖掘，参与59个项目的研发工作，独立完成32个RPA小工具，形成了科技与业务的“煲汤式”融合，更好地实现了科技赋能业务发展。

　　不仅是科技菁英，四川工行还加强数据分析师和运营人才的培养。截至2023年10月，共培养数据分析师270名，较上年末提升80%。2022年完成数据分析课题110项。该行还分场景策划师、私域运营师、智能外呼三个方向建立了数字化转型运营团队，打造了一支既懂科技、又懂金融的高素质人才队伍，成为赋能科技金融的排头兵。

　　陈四清表示，工商银行将进一步贯通服务好创新主体、创新链条和创新生态，助力培育更多新质生产力。下一步，四川工行将不断提升金融支持科技创新的能力、强度和水平，完善全周期科技企业金融服务体系，为加快实现高水平科技自立自强贡献金融力量。

　　中央金融工作会议提出，金融要为经济社会发展提供高质量服务。切实做好科技金融这篇大文章，是提升金融服务实体经济质效、推动高质量发展的重要内容。