金融深赋能之路如何走？投贷联动构建科创孵化共同体

Writer： admin Time：2023-07-30 Browse：52

　　围绕高质量发展大主题，广东经济各界正铆足劲头，金融力量尤其活跃。近期，广东高质量发展系列政策文件陆续出炉，在“制造业当家22条”等相关政策中，金融、投资都是高频关键词，将进一步深度融入广东新时期制造业高质量发展“路线图”。

　　为寻找金融活水赋能广东高质量发展路径，今年以来，南都湾财社重磅推出“金融赋能新广东”系列专题，并于6月启动“新制造，建力量”湾区金融赋能新制造系列深调研。经过为期一个多月的调研走访，南都湾财社调研组发现，在动辄成百上千亿元的金融数字背后，其实是一个个解决企业发展实际问题的鲜活案例。在走向高质量发展路途中，企业面临的融资问题五花八门，回应这些企业诉求，需要更有温度、更用心的金融赋能服务。

　　“信心比黄金更重要”。在广东，工业投资数据已连续30个月保持两位数增长，今年上半年同比增长23.2%，其中技改投资占比达30.6%。这都反映出广东制造企业作为经济发展的“当家人”，信心与预期正逐步向好。

　　在此次深调研中南都发现，不管是制造业龙头企业还是专精特新企业，如果在发展关键阶段能得到及时的金融支持，往往更有信心、更有决心投入技术改造创新，转型升级发展成效也更加显著。

　　总部位于广州市的瑞松智能科技股份有限公司就是一个典型例子。作为一家深耕智能制造产业的高科技公司，近年瑞松智能在推进工业数字化建设和供给侧生产线升级迭代等方面“捷报频传”。

　　“这离不开金融力量的支持。”瑞松智能负责人说，近年在向国家级专精特新小巨人企业“冲锋”过程中，瑞松明显感觉到资金投入的压力。这时建行创新性结合黄埔区知识产权质押贴息政策，给瑞松发放了3000万元知识产权质押贷款，纯信用、放款快，成为企业实现转型跨越的重要动力。如今，瑞松新能源汽车、机械重工与两轮车智能制造领域业务成为新的增长点，“金融+技术”赋能让瑞松更有信心把握高质量发展机遇。

　　在广州瑞松智能科技股份有限公司内，工作人员调试智能机器人进行车身焊装。 南都记者 黎湛均 摄

　　据了解，为支持制造企业高质量发展强信心，建行广东省分行正紧跟广东省制造业当家工作部署，聚焦大产业、大平台、大项目、大企业、大环境五个维度，重点支持战略性支柱产业，深化工业园区综合服务，探索制造业重大项目、技术改造项目清单制差别化支持模式。

　　截至6月末，分行制造业贷款余额超3200亿元。制造业已成为分行第一大贷款行业，占对公贷款余额超1/4。在广东制造企业投身转型升级的关键时刻，广东建行正成为这些广东“当家人”企业的可靠金融伙伴。

　　其中，针对瑞松智能这样的“专精特新”企业，分行启动“专优工程”，打造专属政策、专属产品、专属定价、专属规模、专属保障、专属团队等“六专”服务，引导更多资源向这些企业集聚。截至今年6月末，分行“专精特新”企业贷款余额已超340亿元，今年累计支持近1600家“专精特新”企业。

　　除了制造龙头企业、单项冠军和专精特新“小巨人”企业，数量更多的中小企业，是构成整个广东产业家底的“基本盘”。近日，广东认定公布首批35个中小企业特色产业集群，明确将把中小企业特色产业集群发展作为继专精特新之后推进制造业当家的又一战略举措。

　　中小企业集群化发展有其特点。调研发现，中小企业广泛分布于细分领域，往往专注于产业链配套，而产业链供应链环环相扣，当中小企业面临资金压力时，产品供应不足、订单交期拉长等问题涌现，所在产业链将“牵一发而动全身”。

　　对此，总部位于佛山市南海区的立家家居深有体会。其与华耐建材上下游相互依存度高，一方经营困难会对整个产业链产生影响。不过在供应链金融手段的支持下，这种相互依存的紧密联系孕育出转机。

　　“当时我们企业经营资金紧张，然而按照企业规模要想在银行获得大额授信，一般必须要有抵押物。”立家家居负责人说，“好在建行提供的供应链融资产品，让我们这些关联企业也能搭上融资的便车、快车。”

　　据了解，2022年建行广东省分行曾与华耐建材签订供应链金融合作协议，由此立家家居顺利通过建行平台办理网络供应链“e信通”，获得应收账款融资600万元。

　　截至目前，建行广东省分行已通过类似供应链金融方式，今年累计为超过350家核心企业、7000余户供应链链条企业发放供应链融资款超过320亿元。这不仅能让这些产业链条上的中小企业在面临短期资金周转问题时更安心，也加强了整个产业链的安全稳定性，让中小企业集群化发展更顺利。

　　近年来，大湾区企业对人才的吸引力日益增强。调研发现，要让产业高质量发展走得更有动力，离不开高质量产业环境的打造。这对于助力改善区域投资环境、推动工业兴城、留住人才等方面均有重要意义。

　　2022年初，江门市人民政府与国内动力电池龙头企业中创新航签约，将在新会区建设动力电池及储能系统基地，总投资达200亿元，预计将带动超100亿元的上下游产业链项目落户，这是当地近年来招商投资额最大的实体项目。

　　随着项目落地，新会区也在加快项目周边配套生活服务区建设，满足中创新航公司员工及配套企业员工的居住和生活需求。为此，建行江门市分行充分发挥建行在住房租赁领域的资源整合优势，2023年首季便为项目落户的新会智造产业园凤山湖园区生活配套项目提供授信达3亿元，首期已投放住房租赁支持贷款8700多万元，为当地打造住房租赁生态提供了可复制的样板。

　　为助力建设更好的产业环境，建行广东省分行通过为企业、产业园区打造专项贷款产品，协助接入专业住房租赁企业，甚至提供“CCB建融家园”平台为产业园区的运营管理和员工个性化需求提供多样化金融服务方案。数据显示，目前分行已为88个产业园、制造业配套租赁住房项目提供专项融资支持，累计投放约25亿元。

　　今年6月，国常会上审议通过《加大力度支持科技型企业融资行动方案》，提出要把支持初创期科技型企业作为重中之重，加快形成以股权投资为主、“股贷债保”联动的金融服务支撑体系。调研中也有科创企业创业者表示，初创阶段第一笔外部融资主要来自股权投资，随着企业逐步孵化发展直至上市，需要更多金融力量的接力支持。

　　目前，许多银行金融机构已对制造业从龙头企业到专精特新、中小企业进行了服务覆盖。下一步，要继续深入高质量发展的创新源头，面向科创企业更多元的融资需求，需要更多综合金融服务探索。

　　作为一家专注于高端医疗器械研发与生产的国家级高新技术企业——广东欧谱曼迪科技股份有限公司，在其发展过程中就曾获得国内多家知名专业化投资机构的认可和股权融资支持。而在其上市前最后一轮融资中，建行广东省分行联动建信股权作为领投方领投1亿元，为欧谱曼迪提供股权投资2亿元。帮助企业推进多个重磅创新产品的产品化、全球营销网络及渠道的布局，进一步提升企业综合竞争优势，助力企业成功上市。

　　为更好解决科创企业的融资难题，建行正积极发挥投行业务优势，推进科技成果评价改革试点工作。

　　据了解，建行广东省分行一方面积极与政府、科技园区、孵化器等共同合作，打造“银政企”合作模式，并通过成立专业团队，建立联合孵化实验室、私募股权投资基金等多种机制提供更为全面的服务。另一方面，探索“股+债”等投融资方式帮助企业获得更多的融资渠道。

　　而为了让科创孵化服务更贴心、综合金融衔接更顺畅，建行广东省分行还建立了跨层级、跨部门、跨机构的信息共享机制，辅助提供企业金融数据，供内部决策机构在投资决策时参考。依托全牌照、多产品优势，建行广东省分行正积极发挥多种融资渠道的优势和资源，提高科创企业服务能力。